¡Cuidado! Estos son los montos en efectivo que están en la mira de la ATM

La vigilancia sobre las operaciones bancarias en efectivo se intensifica para prevenir el fraude fiscal y el blanqueo de capitales.

Por:

Cristian Ortega Mahan

La Agencia Tributaria ha intensificado su control sobre las operaciones en efectivo, implementando sanciones severas para quienes no puedan justificar el origen o destino de los fondos.

Esta medida, que busca combatir el fraude fiscal y el blanqueo de capitales, ha generado preocupación entre los ciudadanos y empresas que realizan transacciones en metálico.

Un control más estricto

Desde el inicio de abril de 2025, la ATM ha comenzado a aplicar multas que pueden alcanzar los 150.000 euros a quienes realicen ingresos o retiradas de efectivo sin una justificación válida.

Según la normativa vigente, cualquier movimiento de dinero en efectivo que supere los 1.000 euros debe ser identificado por la entidad bancaria, mientras que las operaciones superiores a 3.000 euros o que involucren billetes de 500 euros serán reportadas automáticamente a la Agencia Tributaria.

Además, los bancos están obligados a notificar al fisco cualquier transferencia que supere los 6.000 euros, y los movimientos de más de 10.000 euros requieren una justificación detallada por parte del titular. Estas medidas buscan garantizar la transparencia en las operaciones financieras y prevenir actividades ilícitas.

¿Cómo evitar sanciones?

Para evitar multas, los expertos recomiendan mantener un registro detallado de todas las transacciones en efectivo y conservar los justificantes correspondientes. Esto incluye recibos, facturas y cualquier documento que pueda demostrar el origen o destino de los fondos.

Además, es importante declarar cualquier movimiento de más de 100.000 euros dentro de España mediante el formulario S1, así como los cruces fronterizos con más de 10.000 euros en metálico.

La ATM también ha establecido diferentes niveles de sanción según la gravedad de la infracción. Las multas leves pueden alcanzar hasta el 50% de la base imponible, mientras que las graves oscilan entre el 50% y el 100%. Las infracciones muy graves, que incluyen métodos fraudulentos, pueden llegar al 150% de la base imponible.

Impacto en la economía

Estas medidas han generado un debate sobre su impacto en la economía y la vida cotidiana de los ciudadanos. Mientras algunos consideran que son necesarias para combatir el fraude fiscal, otros las ven como una intrusión en la privacidad financiera. En cualquier caso, la ATM ha dejado claro que su objetivo es garantizar la transparencia y proteger el sistema económico.